Standaardinstellingen bij de prognose

Visionplanner Cloud helpt jou met de start van de liquiditeitsprognose door deze al voor jou te vullen.

De toekomstige cijfers, begroting en prognose, worden gevuld op basis van de historische waardes vanuit de balans en exploitatie. Pas je de begroting en prognose later zelf aan? Dan worden deze automatisch ingevulde cijfers overschreven.

Hieronder staan de standaard eigenschappen per rubriek. We gaan ook in op de invloed op de liquiditeit van de administratie.

Exploitatie

Voor de rubrieken van de exploitatie geldt dat deze automatisch 1 op 1 over worden genomen van de beschikbare actuele cijfers van het vorige jaar.

De toekomstige cijfers voor de huidige maand worden al gevuld, daar we ervan uitgaan dat deze nog niet is afgesloten.

Voorbeeld

Het is 20 oktober 2013, dan zal voor zowel de begroting als de prognose (liquiditeit) de waarden worden overgenomen uit oktober 2011. Is er maar 1 jaar aan actuele cijfers dan worden de waardes uit oktober 2012 overgenomen.

Rubriek	Eigenschappen
Omzet	De bedragen hier staan exclusief b.t.w.. Het totaalbedrag inclusief b.t.w. komt bij debiteuren te staan en de b.t.w. komt bij kortlopende schulden te staan onder "te betalen omzetbelasting". De ontvangsten van de omzet staan standaard op: *Zelfde periode:* 50% *1 periode later:* 30% *2 periodes later:* 20% Standaard b.t.w. percentage van 21% is hier van toepassing
Overige opbrengsten	De bedragen hier staan exclusief b.t.w., het totaalbedrag inclusief b.t.w. komt bij debiteuren te staan en de b.t.w. komt bij kortlopende schulden te betalen omzetbelasting. De ontvangsten van de overige opbrengsten staan standaard op: *Zelfde periode:* 50% *1 periode later:* 30% *2 periodes later:* 20% Standaard b.t.w. percentage van 21% is hier van toepassing
Inkoopkosten	De bedragen hier staan exclusief b.t.w., het totaalbedrag inclusief b.t.w. komt bij crediteuren te staan en de b.t.w. komt bij kortlopende schulden te betalen omzetbelasting. De betaling van de uitgaven staan standaard op: *Zelfde periode:* 70% *1 periode later:* 30% Standaard b.t.w. percentage van 21% is hier van toepassing
Kosten	De bedragen hier staan exclusief b.t.w., het totaalbedrag inclusief b.t.w. komt bij crediteuren te staan en de b.t.w. komt bij kortlopende schulden te betalen omzetbelasting. De betaling van de uitgaven staan standaard op: *Zelfde periode:* 0% *1 periode later:* 100% Standaard b.t.w. percentage van 21% is hier van toepassing
Lonen en salarissen	De bedragen hier worden gelijk dezelfde periode betaald vanuit de rekening courant. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Vakantiegeld	De te betalen vakantiegeld wordt direct vanuit de rekening courant betaald. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Pensioenpremies	De te betalen pensioenpremies wordt direct vanuit de rekening courant betaald. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Sociale lasten	De te betalen sociale lasten wordt direct vanuit de rekening courant betaald. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Afschrijvingen	De bedragen hier komen terug op de balans bij de vaste activa bij de bijbehorende posten. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Vennootschapsbelasting	De bedragen hier komen terug op de balans bij de schulden in de bijbehorende posten, deze staat standaard op betaling in de maand mei. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing.
Bijzondere en financiële baten en lasten	De te betalen en ontvangen bedragen worden direct vanuit de rekening courant verrekend. Standaard b.t.w. percentage van 0% is hier van toepassing

Let op: Daarnaast kun je de exploitatie naar eigen wens invulling.

Balans

De rubrieken van de balans worden gevuld met als beginstand de cijfers van de laatste actuele maand. Voor de vervolgmaanden zal de stand worden berekend voor de prognose aan de hand de waarden uit de exploitatie, als de afloop vanuit de balansrubrieken.

Voorbeeld

Stel het is 20 oktober 2013, dan zal voor de begroting de cijfers uit oktober 2013 over worden genomen.

Eigenschappen van de afloop

Rubriek	Afloop bepaling
Immateriële vaste activa
Onderliggende rubrieken	Afloop wordt bepaald vanuit de afschrijvingen vanuit de exploitatie
Materiële vaste activa
Onderliggende rubrieken	Afloop wordt bepaald vanuit de afschrijvingen vanuit de exploitatie
Financiële vaste activa
Vorderingen	Deze wordt gevuld vanuit de ontvangsten vanuit de liquiditeit
Overige vorderingen	Deze rubriek loopt met 5% af elke periode tot dat de gehele vordering nul is
Overige rubrieken financiële vaste activa	Hier kan (nog) geen afloop worden ingegeven
Vlottende activa
Debiteuren	De afloop van de debiteuren staat standaard op: *Zelfde periode:* 50% *1 periode later:* 30% *2 periodes later:* 20% Vanuit de ontvangst van de omzet uit de exploitatie wordt de hoogte van de debiteuren verder bepaald.
Loonheffing	Zelfde periode 100% afloop
Overige belastingen	Zelfde periode 100% afloop
Premies sociale verzekeringen	Zelfde periode 100% afloop
Pensioenpremies	Zelfde periode 100% afloop
Rekening-courant bank	De som van alle ontvangsten en uitgaven berekend vanuit de beginbalans.
Overige rubrieken vlottende activa	Standaard geen afloop (wel mogelijk)
Eigen vermogen
Resultaat lopend boekjaar	Deze wordt gevuld met het Resultaat na belasting van uit de exploitatie
Overige rubrieken financiële vaste activa	Hier kan (nog) geen afloop worden ingegeven
Langlopende schulden
Alle rubrieken	Deze rubriek loopt met 5% af elke periode tot dat de gehele schuld nul is
Kortlopende schulden
Crediteuren	De stand crediteuren heeft standaard een afloop van: *Zelfde periode:* 70% *1 periode later:* 30% Verder wordt de stand bepaald door de gemaakte kosten plus de te betalen b.t.w. en minus personeelskosten vanuit de exploitatie.
Omzetbelasting	De afloop van de omzetbelasting is een betaling per kwartaal en wordt in het kwartaal erop betaald. De afloop kan hier niet worden gewijzigd.
Loonheffing / sociale verzekeringen	Zelfde periode 100% afloop
Vennootschapsbelasting	Zelfde periode 100% afloop
Overige belastingen	Zelfde periode 100% afloop
Premies sociale verzekeringen	Zelfde periode 100% afloop
Pensioenverzekeringen	Zelfde periode 100% afloop
Rekening courant bank	De afloop wordt berekend uit de liquiditeit en kan niet gewijzigd worden
Rubrieken onder de overige schulden	Hier kan (nog) geen afloop worden ingegeven
Te reserveren vakantie geld	Deze heeft een afloop in mei, deze kan gewijzigd worden bij de instellingen
Overige rubrieken kortlopende schulden	Zelfde periode 100% afloop

Let op: Je kunt de balans niet zelf invullen, deze komt namelijk vanuit de exploitatie en de actueel gerealiseerde gegevens. De afloop etc. kun je echter wel zelf aanpassen en naar gelieve instellen.

Investeringen en financieringen

Om een investering of financiering te berekenen zijn extra aanvullende gegevens (o.a. looptijd, percentage, restwaarde) nodig. Doordat deze niet beschikbaar zijn wordt er standaard niets voor ingevuld bij investeringen en financieringen. Zie hier hoe je deze gebruikt.

Let op: je kunt de investeringen en financieringen ook naar eigen wens invullen.